O volume de alertas de compliance cresce com a operação. A capacidade de revisão manual não cresce na mesma velocidade. O resultado é previsível: analistas sobrecarregados, alertas reais se perdendo no ruído, risco regulatório crescente. Contratar mais analistas é resposta linear para um problema que exige resposta exponencial.
"Compliance manual escala com headcount. Compliance com IA escala com dados." — HTI AI Studio
RAG sobre normativos regulatórios
Construímos a base de conhecimento regulatório: circulares Bacen, resoluções CVM, normas LGPD, políticas internas de PLD/FT. O LLM consulta essa base antes de qualquer decisão — garantindo que o raciocínio está ancorado na regulação atual, não em parâmetros estáticos.
Triagem inteligente de alertas
O agente recebe o alerta, lê o contexto transacional, consulta o histórico do cliente e a base regulatória, e classifica: falso positivo provável, revisão necessária, ou escalação imediata. O analista recebe apenas os casos que realmente precisam de atenção humana.
Geração de relatórios regulatórios
Relatórios de PLD/FT, comunicações ao Coaf, respostas a ofícios do Bacen — o LLM gera os documentos no formato exigido, com os dados corretos extraídos das bases. O analista revisa e assina. O tempo de produção cai de horas para minutos.
Monitoramento de mudanças regulatórias
A regulação muda. O agente monitora publicações do Bacen e CVM, identifica mudanças relevantes para a operação e gera alertas internos — com análise do impacto e sugestão de ajuste nos processos.
O Bacen e a CVM exigem rastreabilidade de decisões. Por isso o LLM documenta cada etapa do raciocínio: qual normativo foi consultado, qual dado foi analisado, qual foi a conclusão e por quê. Nenhuma decisão é uma caixa preta — tudo exportável para auditoria. Comece pelo health check das bases que alimentam o pipeline.
O que a fintech recebe: base de conhecimento regulatório indexada e atualizada; agente de triagem de alertas com classificação auditável; pipeline de geração de relatórios regulatórios; monitor de mudanças normativas; documentação completa de raciocínio por decisão. Aprofunde em governança para Bacen e LGPD, prevenção a fraude e dados prontos para IA. Cluster completo: IA para fintechs.